В России увеличили перечень признаков, по которым финансовые организации смогут определять возможное мошенничество. Как указано в приказе Банка России, новые нормы начнут действовать с 1 января 2026 года.
Список признаков перевода денег без добровольного согласия клиента расширили вдвое — теперь их 12 вместо шести.
Среди новых пунктов — перевод крупной суммы самому себе через СБП: более 200 тыс. рублей в течение суток до отправки денег другому человеку, которому в последние полгода не поступали переводы. Эта мера ранее уже озвучивалась регулятором.
Также в обновлённый список добавили следующие пункты:
- данные о получателе перевода или его устройстве присутствуют в ГИС по противодействию правонарушениям, связанным с использованием информационных и коммуникационных технологий;
- превышено установленное правилами платёжной системы время ответа при взаимодействии банкомата с платёжной картой или её токенизированной (цифровой) версией;
- оператор платёжной инфраструктуры передаёт в авторизационных сообщениях информацию о повышенном риске мошенничества или признаках компрометации устройства клиента;
- на гаджете клиента обнаружено вредоносное ПО, используется необычный интернет-провайдер, либо номер телефона для входа в онлайн-банк или на портал госуслуг был изменён менее чем за двое суток до проведения операции, а также ряд других факторов;
- в течение 24 часов после трансграничного перевода на сумму более 100 тыс. рублей поступил запрос на внесение наличных на счёт клиента через банкомат с использованием токенизированной карты.
Кроме того, перечень пополнили двумя признаками, касающимися подозрительных операций с цифровым рублём:
- присутствие получателя средств в базе потенциальных мошенников, которую ведёт Центробанк;
- совпадение данных получателя или его устройства с информацией, ранее признанной связанной с мошенническими действиями.
Будьте в курсе актуальных событий! Вступайте в Telegram-канал Вести Татарстан, подписывайтесь на наш Дзен, группу в ВК и ОК
