Продавая вещи на сайтах бесплатных объявлений, можно невольно стать соучастником мошенников: если оплата приходит с дропперского счёта — карты, на которую мошенники перевели украденные деньги, — получатель превращается в часть преступной схемы, предупреждают в МВД по Татарстану.
«Если вам переводят деньги с дропперского счёта, то есть с карты, на которую мошенники перевели средства, похищенные у другого человека, вы можете стать соучастником мошенников. К сожалению, есть случаи, когда, продавая товары в интернете, люди получают оплату с дропперских счетов», — рассказал оперуполномоченный по особо важным делам Управления по борьбе с киберпреступлениями МВД по РТ Радис Юсупов.
Типичная легенда покупателя: «Мою карту заблокировали приставы, поэтому я переведу деньги с карты родственника». На самом деле за этим может скрываться отмывание похищенных средств. Насторожить должна несовпадающая информация: если общались с Дмитрием, а перевод пришёл от Алены. Защитой может стать личная встреча — но и тут нужно проверять документы и все детали сделки. Юсупов привёл пример: покупатель приехал в другой город за машиной, «продавец» сослался на командировку и отправил вместо себя «брата», а после перевода денег выяснилось, что перед покупателем стоит настоящий владелец машины, ничего не знавший о сделке.
Информация о дропперском счёте всплывает не сразу. Когда жертва мошенников обращается в полицию, специалисты отслеживают перемещение денег со счёта на счёт и устанавливают всю цепочку. Тогда к получателю средств, давно продавшему машину или снегоход, приезжает полиция.
Стать дроппером можно и в онлайн‑казино или на площадках для ставок на спорт: люди вносят свои деньги, а выигрыш получают ворованными средствами и автоматически становятся частью схемы.
Актуальны и другие уловки: продавец исчезает после предоплаты. Число таких случаев растёт на сезонных товарах — летом это сельхозтехника, осенью — снегоходы и техника для уборки снега. Недавно мужчина перевёл мошеннику 60 тысяч рублей за снегоход и так его не увидел, а девушка потеряла 20 тысяч рублей на покупке щенка пуделя.
Участие в дропперской схеме подпадает сразу под три статьи УК РФ: «Мошенничество», «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых другими лицами преступным путём» и «Неправомерный оборот средств платежей».
«Правоохранительные органы и суды отслеживают цепочку операций с дропперских карт, и, если транзитные переводы выглядят как типичная схема обналичивания или транзита похищенных денег, доказывать свою добросовестность придётся вам. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, сохраняйте все доказательства реальной торговой сделки: переписки с теми, от кого вы получали переводы, квитанции СДЭК, Почты России и так далее», — отметил Радис Юсупов.
Читайте и смотрите также:
Будьте в курсе актуальных событий! Вступайте в Telegram-канал Вести Татарстан, подписывайтесь на наш Дзен, группу в ВК и ОК
